MÉXICO. —A partir del 1 de julio de 2026, los bancos en México solicitarán identificación oficial y un dato biométrico a los clientes que realicen depósitos o retiros en efectivo por montos superiores a 140 mil pesos, como parte de una estrategia para combatir fraudes y operaciones relacionadas con lavado de dinero.
La medida fue anunciada por la Asociación de Bancos de México (ABM). Su presidente, Emilio Romano, afirmó que la recomendación busca reforzar los controles del sistema financiero y reducir el uso ilícito de efectivo.
“Esto va más allá de la regulación”, señaló Romano, al destacar que la iniciativa también pretende incentivar la digitalización financiera y la estabilidad del sistema bancario.
El sector bancario deberá fortalecer mecanismos de monitoreo y adoptar plataformas para intercambio de información en tiempo real entre instituciones financieras, una práctica que sitúa a México a la vanguardia internacional en materia de prevención de lavado de dinero, según la ABM.
Asimismo, se recomendó que las transferencias internacionales solo puedan realizarse entre cuentahabientes, como una medida adicional de control.
En el contexto de investigaciones por posible colaboración de entidades financieras con redes de narcotráfico, Romano mencionó los casos de CIBanco, Intercam y Vector Casa de Bolsa, señalados recientemente por autoridades de Estados Unidos, y aclaró que hasta ahora son los únicos identificados en ese proceso.
La Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) impuso sanciones por más de 185 millones de pesos a dichas instituciones por irregularidades operativas, derivadas de la indagatoria internacional relacionada con movimientos presuntamente vinculados al tráfico de fentanilo.
De acuerdo con la ABM, estas nuevas medidas buscan blindar al sistema financiero mexicano y reforzar su colaboración con organismos nacionales y extranjeros en la lucha contra el lavado de dinero y el financiamiento de actividades ilícitas.